Quem pode viver sem um cartão de crédito nos dias de hoje? A conveniência das compras on-line ou na loja pode ser uma grande ajuda no seu dia a dia agitado e ajudar a manter os custos baixos. Este artigo mostrará as melhores opções para você!
Antes de mais nada, você sabia que solicitar um cartão que corresponda ao seu perfil, pontuação e objetivos aumentará suas chances de ser aprovado? Receba recomendações de cartões de alta qualidade.
Muitos clientes pensam em anuidades como taxas não reembolsáveis. Esse valor, que é cobrado como taxa de manutenção do cartão, é um ótimo valor ao participar de programas de fidelidade, como milhas aéreas. Se você não planeja participar desses programas, um cartão de crédito sem taxas é uma boa opção.
1. Cartão de crédito Neon
A anuidade do cartão de crédito Neon é gratuita.
Benefícios do cartão
Os Cartões Neon facilitam ainda mais a sua vida, permitindo que você coloque suas contas em débito automático. Outro benefício é a participação no programa de fidelidade da Neon, Minhas Conquistas.
Veja como funciona: a cada 10 ou mais compras feitas com seu cartão Neon, você pode sacar gratuitamente por 30 dias em nosso checkout 24 horas.
Benefícios da bandeira
- Central de Atendimento Visa;
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Vai de Visa;
- Visa Checkout.
Prós e Contras
- A cada 10 compras ganha 3 saques gratuitos;
- Programa de ofertas e benefícios Vai de Visa;
- Zero tarifa;
- Usabilidade débito e crédito;
- É necessário ter conta corrente;
- Não possui cartão adicional;
2. Cartão de crédito Santander SX
Sem anuidade ao cadastrar seu telefone e CPF como chave Pix no Santander ou comprar R$ 100 com o cartão Santander SX (antigo Santander Free) a cada aumento de crédito na conta.
Benefícios do cartão
Os clientes do cartão Santander SX ganham 1 ponto Esfera a cada R$ 5 gastos no cartão. Troque esses pontos por descontos exclusivos em shoppings, restaurantes, viagens e muito mais. Além disso, você pode compartilhar o limite do titular do cartão com outras pessoas para solicitar até 5 cartões adicionais.
Vale ressaltar que você não precisa ser o titular da conta bancária para fazer uma solicitação.
Benefícios da bandeira
- Bandeira Mastercard;
- Aceito em grande parte das maquininhas pelo mundo;
- Programa Surpreenda;
- Descontos com o Masterpass.
Prós e Contras
- Cobertura internacional;
- Programa Esfera;
- Cartões adicionais grátis;
- Cartão sem conta no banco;
- É necessário gastar pelo menos R$ 100 para ter fatura grátis.
3. Cartão de crédito Ourocard Fácil
Para ficar isento da pensão, você deve gastar no mínimo R$ 100 mensais. O não atingimento desse valor acarretará em uma taxa anual de R$ 5.
Benefícios do cartão
Compras internacionais são possíveis com Ourocard, então você não precisa esperar sua chegada para comprar online. Isso torna filmes, eventos esportivos, shows e outras promoções mais acessíveis.
Além disso, com o programa de fidelidade do BB, Ponto pra Você, você pode acumular pontos em suas compras e trocá-los por milhares de produtos e serviços.
Benefícios da bandeira
- Aceito dentro e fora do Brasil;
- Central de Atendimento Visa;
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Vai de Visa;
- Visa Checkout.
Prós e Contras
- Cobertura internacional;
- Personalização do cartão;
- Promoções e benefícios;
- Programa Ponto pra Você;
- Necessário gastar pelo menos R$ 100 todos os meses;
- Podem acorrer atrasos na aprovação.
4. Cartão de crédito Credicard Zero
A anuidade do cartão de crédito Credicard Zero é gratuita.
Benefícios do cartão
Com o cartão Credicard Zero você ganha benefícios extras como descontos na Cabify, Netshoes, Decorar, Magazine Luiza, Rappi e ainda pode acompanhar tudo pelo app. Além de ser aceito em milhares de instalações no Brasil e no exterior.
Benefícios da bandeira
- Atendimento 24h para situações de emergência
- Sistema de pontos Mastercard Surpreenda;
- Mastercard Global Service™;
- Ofertas especiais.
Prós e Contras
- Zero anuidade;
- Programa Mastercard Surpreenda;
- Descontos em mais de 30 parceiros;
- Pagamento por aproximação.
- Se você atrasar o pagamento da fatura, terá que pagar uma taxa um pouco alta;
- Tempo de análise é de 45 dias.
5. Cartão de crédito Digio
A anuidade do cartão de crédito Digio é gratuita.
Benefícios do cartão
O Digio não cobra juros rotativos, portanto, mesmo que a parcela não seja paga integralmente, você ainda pode parcelar com taxas abaixo do mercado. Além disso, como o cartão é sem contato, você pode usá-lo com segurança ao fazer compras no exterior.
Você também pode se inscrever nos programas Vai de Visa e Visa Checkout. Esses programas oferecem descontos na compra, benefícios e muito mais.
Benefícios da bandeira
- Central de Atendimento Visa;
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Vai de Visa;
- Visa Checkout.
Prós e Contras
- Rendimento;
- Menos juros;
- Praticidade nas compras;
- DigioLoja;
- DigioGrana;
- Programa de indicação;
- É cobrado uma taxa para participar do Programa de Pontos Livelo;
6. Cartão de crédito Saraiva
A anuidade do cartão de crédito Saraiva é gratuita.
Benefícios do cartão
O Cartão Saraiva é um cartão que permite acumular pontos ao fazer compras. Pode ser usado para viagens como descontos LATAM Pass e milhas aéreas. Além disso, todas as vantagens da versão clássica da bandeira são garantidas.
Benefícios da bandeira
- Aceito em todo mundo;
- Permite saque em moeda local em mais de 1 milhão de caixas automáticos;
- Vai de Visa.
Prós e Contras
- Milhas Aéreas no LATAM Pass
- Sem anuidade
- Pontos que viram descontos
- Ofertas e descontos especiais.
- Compras geram poucos pontos.
7. Cartão de crédito Petrobras
A anuidade do cartão de crédito Petrobras é gratuita.
Benefícios do cartão
O cartão de crédito Petrobras parceiro do Banco do Brasil pode ser utilizado em todos os estabelecimentos que aceitam a bandeira Visa. Tem a vantagem de proporcionar a comodidade da rede de postos Petrobras e dos entusiastas do BR.
Além disso, cadastre-se no programa de fidelidade Petrobras Premmia e ganhe até 4x pontos para desbloquear vantagens e ofertas como vale combustível, ingressos de cinema, pontos do programa TudoAzul e muito mais.
Benefícios da bandeira
- Aceito em todo mundo;
- Permite saque em moeda local em mais de 1 milhão de caixas automáticos;
- Vai de Visa.
Prós e Contras
- Não tem anuidade;
- Acumula pontos para trocar por ofertas exclusivas, incluindo a troca de pontos no TudoAzul;
- Os pontos também podem ser trocados por descontos na fatura;
- Pode pedir até 4 cartões adicionais;
- Participação nas promoções dos postos Petrobrás e no programa de fidelidade Petrobras Premmia.
- Só pode solicitar aumento de limite após 6 meses de uso;
- Não está disponível na função débito.
8. Cartão de crédito Inter
A anuidade do cartão de crédito Inter é gratuita.
Benefícios do cartão
Além de não ter taxas em sua conta, o cartão de crédito do Banco Inter não tem absolutamente nenhuma anuidade. Outro ponto interessante é que os juros rotativos cobrados por atraso no pagamento de contas são um dos mais baixos do mercado.
Benefícios da bandeira
- Mastercard Surpreenda;
- Masterpass;
- Proteção de preços;
- Proteção de compras;
- Seguro Garantia Estendida;
- Localizador global de caixas eletrônicos.
Vale lembrar que existem três opções disponíveis para os correntistas: a versão Standard, o cartão desta página, Platinum e Black.
Prós e Contras
- Acumula pontos com o Mastercard Surpreenda;
- Serviços gratuitos e ilimitados;
- Não possui agências físicas.
9. Cartão de crédito BMG
A anuidade do cartão de crédito BMG é gratuita.
Benefícios do cartão
O cartão Bmg é um cartão de crédito consignado, portanto, está disponível apenas para servidores públicos, aposentados e pensionistas. Dessa forma, não foram realizadas consultas a órgãos de proteção ao crédito, como SPC ou Serasa.
Além da exclusividade, você também pode acumular pontos para trocar por outros produtos e fazer saques tanto no caixa 24 horas quanto na rede Cirrus.
Benefícios da bandeira
- Bandeira Mastercard na versão Standard;
- Mastercard Surpreenda;
- Assistência Global de Emergência;
Prós e Contras
- Sem consulta ao SPC e Serasa;
- Sem anuidade.
- Exclusivo para aposentados, pensionistas e servidores públicos.
10.Cartão de crédito Nubank
A anuidade do cartão de crédito Nubank é gratuita.
Benefícios do cartão
Os cartões Nubank são facilmente aprovados com limites e o Nubank Rewards, o programa de fidelidade do banco. O aplicativo do cartão Nubank é uma das grandes diferenças entre os cartões. Isso permite monitorar seus limites disponíveis e aumentá-los, se necessário.
Benefícios da bandeira
- Atendimento 24h para situações de emergência
- Sistema de pontos Mastercard Surpreenda;
- Mastercard Global Service™;
- Ofertas especiais.
Prós e Contras
- Não possui anuidade;
- É possível adiantar as parcelas da fatura e ter um descontinho;
- O atendimento pelo App é rápido e eficiente;
- Cartão de crédito internacional e possui função débito;
- É possível o seu limite em poucos segundos;
- Pagamento é feito por aproximação.
- A aprovação pode demorar por conta da fila de espera.
- Não tem agência física.
11. Cartão de crédito C6 Bank
A anuidade do cartão de crédito C6 Bank é gratuita.
Benefícios do cartão
C6+Pontos, C6+Bonus e C6+Pontos, C6+Bonus e C6 Rappi Prime com C6 Bank Card.
Você também pode ganhar pontos nas compras com cartão, portabilidade da folha de pagamento, cadastro de CPF como pick skis e compras na loja C6. Os pontos nunca expiram e os bancos também oferecem etiquetas C6 para pedágios e estacionamento prioritário.
Benefícios da bandeira
- Atendimento 24h para situações de emergência
- Sistema de pontos Mastercard Surpreenda;
- Mastercard Global Service™;
- Ofertas especiais.
Prós e Contras
- Anuidade grátis;
- C6 Taggy;
- Conta digital gratuita;
- Programa Átomos;
- Pagamento por aproximação;
- Necessário abrir uma conta C6 para solicitá-lo.
12. Cartão de crédito PAN
A anuidade do cartão de crédito PAN é gratuita.
Benefícios do cartão
Em relação aos benefícios que o Banco PAN oferece, a maior vantagem do cartão de crédito é a anuidade.
Benefícios da bandeira
- Atendimento 24h para situações de emergência
- Sistema de pontos Mastercard Surpreenda;
- Mastercard Global Service™;
- Ofertas especiais.
Prós e Contras
- Anuidade grátis;
- Mastercard Surpreenda.
- Apesar dos benefícios, eles são poucos.
13. Cartão de crédito Next
A anuidade do cartão de crédito Next é gratuita.
Benefícios do cartão
A Next conta com mais de 350 parceiros, organizados em categorias como transporte, alimentação, educação e entretenimento. Além de ter uma boa plataforma inteira de benefícios e cashback.
Inicialmente, vale lembrar que os seguintes cartões possuem apenas a função de débito ativada. Se você deseja habilitar o recurso de crédito, é necessário solicitá-lo pelo aplicativo.
Benefícios da bandeira
- Central de Atendimento Visa;
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Proteção de Preços;
- Visa Checkout;
- Vai de Visa.
Prós e Contras
- Descontos em produtos, restaurantes e serviços;
- Controle total da conta e cartão pelo aplicativo;
- Anuidade zero para o cartão de crédito next Visa Internacional;
- Aplicativo é um pouco lento;
- Não pontua no Livelo.
14. Cartão de crédito PagBank
A anuidade do cartão de crédito PagBank é gratuita.
Benefícios do cartão
O cartão PagBank tem cobertura internacional e é totalmente isento de anuidade. Além disso, o mesmo cartão está equipado com funções de crédito e débito, e o pagamento sem contato também é possível.
Benefícios da bandeira
- Central de Atendimento Visa;
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Vai de Visa;
- Visa Checkout.
Prós e Contras
- Anuidade zero;
- Não há restrições de renda para aprovação;
- Aprovação facilitada ao investir no PagBank;
- Sem cartão adicional;
- Saques apenas em caixas do Banco24Horas, com custo de R$ 7,50 por cada saque.
15. Cartão de crédito Caixa
A anuidade do cartão de crédito Caixa é gratuita.
Benefícios do cartão
O Cartão Caixa Sim permite que você pague suas compras sem juros em até 48x. No entanto, é importante manter os pagamentos de suas contas em dia. Se você se atrasar, terá que arcar com uma taxa de juros bastante alta.
Qual o melhor cartão de crédito de anuidade grátis para sempre?
O melhor cartão de crédito sem anuidade depende do seu perfil e interesses. Existem algumas opções que se destacam por não ter gasto mínimo por fatura e nem prazo para receber sua pensão gratuita.
Mas tenha cuidado! Por exemplo, o cartão Santander SX é anunciado como anuidade gratuita, mas a anuidade só é dispensada se a fatura for de pelo menos R$ 100 por mês.
Como escolher o melhor cartão de crédito sem anuidade?
O melhor cartão de crédito sem anuidade depende diretamente do perfil do consumidor e dos gastos. O melhor cartão para seu amigo pode não ser o melhor cartão para você. Como isso é possível? Confira abaixo.
Os cartões de crédito existem em diversos estilos e tipos, atendendo exatamente às necessidades de cada estilo de consumidor. Por exemplo, se você viaja com frequência, o melhor cartão de crédito é aquele com o melhor programa de passageiro frequente. Agora, se você se enquadra na categoria de microempreendedor individual, existe outro estilo de cartão que é mais lucrativo.
Então, para te ajudar, divida algumas categorias de cartas para facilitar o entendimento e, principalmente, escolha aquela que te dá mais vantagem.
Melhor cartão de crédito sem anuidade para quem gosta de viajar
Sabemos que viajar é ótimo, mas é ainda melhor viajar e ganhar pontos que você pode trocar por milhas, certo? Você pode ganhar milhas usando-o.
Além das milhas, alguns cartões oferecem outros benefícios, como o Itaú Private Visa Infitine, que oferece salas VIP de aeroportos, concierges, manobristas de cortesia e muito mais.
Com o cartão de crédito Azul Itaucard Internacional você ganha 10% de desconto nas passagens da Azul, além de parcelamento exclusivo. Por isso o cartão Azul Itaucard Internacional tem 12x de anuidade de R$ 27, mas pode ser zerado quando ultrapassar R$ 1.000 por fatura.
O cartão de crédito Credicard Zero oferece muito mais do que nenhuma anuidade. Economize até 10% em hotéis Decorar, passagens e pacotes de viagem.
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